يمكن تأخير تحويلات البنوك في بريطانيا لمدة تصل إلى أربعة أيام للسماح بالتحقيق في عمليات الاحتيال المشتبه بها بموجب القوانين الجديدة.
تعد هذه الخطط جزءًا من حملة على واحدة من أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا في بريطانيا والتي يتم فيها خداع آلاف الضحايا لإرسال مدخراتهم إلى المحتالين، الذين غالبًا ما يتظاهرون بأنهم أفراد من العائلة أو يحبون المصالح أو يروجون لفرص استثمارية مزيفة.
لدى البنوك حاليًا 24 ساعة فقط لاكتشاف المدفوعات الاحتيالية المحتملة والتحقيق فيها قبل أن يُطلب منها معالجتها، وسيتم منحها سلطة فرض تأخير لمدة ثلاثة أيام أخرى للنظر في أي نشاط مشبوه.
البنوك في بريطانيا: قوانين الاحتيال الجديدة يمكن أن تؤخر التحويلات المصرفية لمدة أربعة أيام
أعلنت الحكومة عن قواعد جديدة للتصدي لإحدى عمليات الاحتيال الأكثر شيوعًا في بريطانيا والتي تشهد خداع آلاف الضحايا لإرسال مدخراتهم إلى المحتالين.
وتهدف القوانين الجديدة إلى منح البنوك ومقدمي خدمات الدفع الآخرين 72 ساعة إضافية للتحقيق في المدفوعات، ولكن فقط عندما تكون هناك أسباب معقولة للاشتباه في الاحتيال أو خيانة الأمانة التي يمكن أن تكون خارجة عن المألوف من النشاط المالي المعتاد للعميل.
ستستخدم الشركات هذا الوقت للاتصال بالعميل، وفي بعض الحالات، بوكالات إنفاذ القانون.
تأتي القوانين الجديدة كجزء من حملة أوسع نطاقًا ضد عمليات الاحتيال الخاصة بالدفع الفوري (APP)، والتي كلفت الضحايا 485 مليون جنيه إسترليني في عام 2022، وفقًا لمجموعة الضغط UK Finance.
يتضمن الاحتيال عبر التطبيقات (APP) مجرمين يخدعون الضحايا لبدء معاملة والترخيص بها، مثل الرسائل النصية “مرحبًا أمي، أنا بحاجة إلى أموال” للآباء على تطبيق WhatsApp والتي يُزعم أنها من أولادهم.
اقرأ أيضًا: قواعد تستهدف البنوك في بريطانيا لإعادة أموال ضحايا التطبيقات
بموجب القواعد الجديدة، سيُطلب من البنوك ومقدمي خدمات الدفع الآخرين تلبية “اختبار على مرحلتين” من أجل التحقيق في المدفوعات وتأخيرها.
أولًا، يجب أن يكون لديهم أسباب معقولة للاشتباه في الاحتيال، وثانيًا، يجب أن يطلبوا أكثر من 24 ساعة للاتصال بالعميل بخصوص دفعة مشبوهة.
من المأمول أن يتيح الوقت الإضافي الخاص بالبنوك في بريطانيا ومقدمي خدمات الدفع الآخرين للتحقيق تمكينهم من إجراء تحقيق أكثر شمولًا وإيقاف عمليات الاحتيال عبر التطبيقات.
سيمنح التشريع مقدمي خدمات الدفع 72 ساعة إضافية للتحقيق في المدفوعات، ولكن فقط عندما تكون هناك أسباب معقولة للاشتباه في الاحتيال أو عدم الأمانة الذي قد يكون خارجًا عن المألوف من النشاط المالي المعتاد للعميل.
اقرأ أيضًا: التقاعد في بريطانيا: عمليات تفتيش للحسابات المصرفية لمكافحة الاحتيال
المصدر